Hace poco tiempo, la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) aplicó nuevos límites para el monitoreo de transferencias, extracciones y otras operaciones financieras, tanto bancarias como realizadas a través de billeteras virtuales. La actualización se realizó en base al ajuste semestral por el Índice de Precios al Consumidor (IPC).
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Esto significa que si se superan ciertos montos, ARCA podría solicitar información adicional o iniciar procesos de fiscalización, por lo que es clave conocer los nuevos valores, que se mantienen vigentes durante el mes de agosto.
Límites actualizados que activan controles
Transferencias y acreditaciones
- Personas físicas: $50.000.000
- Personas jurídicas: $30.000.000
Extracciones en efectivo
- Ambos casos: desde $10.000.000
Saldos bancarios al cierre del mes
- Personas físicas: $50.000.000
- Personas jurídicas: $30.000.000
Plazos fijos
- Personas físicas: $100.000.000
- Personas jurídicas: $30.000.000
Transferencias por billeteras virtuales (Mercado Pago, Ualá, etc.)
- Personas físicas: $50.000.000
- Personas jurídicas: $30.000.000
Tenencias en sociedades de bolsa
- Personas físicas: $100.000.000
- Personas jurídicas: $30.000.000
Compras como consumidor final
- Para ambos: $10.000.000 (antes se informaba desde $250.000 en efectivo)
Pagos recibidos
- Personas físicas: $50.000.000
- Personas jurídicas: $30.000.000
¿Qué pasa si se superan los montos?
Aunque no se trata de una infracción automática, superar estos topes puede generar alertas internas que deriven en análisis de parte de ARCA, especialmente si no hay justificación formal de ingresos o respaldo tributario.
La recomendación clave es mantener actualizada la documentación de ingresos y registrar todas las operaciones relevantes para evitar problemas fiscales o bloqueos temporales.
El seguimiento de movimientos no es nuevo, pero los nuevos umbrales ofrecen mayor flexibilidad para operaciones cotidianas, especialmente en contextos de inflación. Sin embargo, es fundamental conocerlos y operar con responsabilidad.
