Una nueva modalidad de estafa preocupa por el riesgo que implica para personas que, sin saberlo, pueden quedar en medio de una maniobra de lavado o encubrimiento. Se trata de las llamadas estafas triangulares, en las que los delincuentes usan cuentas de terceros para mover dinero robado y borrar el rastro de la operación.
El mecanismo comienza cuando el estafador obtiene dinero de una cuenta bancaria o billetera virtual robada. Para no quedar expuesto, en lugar de transferirlo directamente a una cuenta propia, lo envía a una persona ajena a la maniobra.
Luego contacta a esa víctima por teléfono o WhatsApp y le dice que hizo una transferencia por error. El mensaje suele llegar con tono urgente: “Mirá, te acredité 500 mil pesos. Necesito que me los devuelvas”.
La trampa está en que el delincuente no pide que el dinero vuelva a la cuenta original, sino que indica otro CBU o alias. Esa segunda cuenta, en muchos casos, está controlada por la organización o vinculada a datos falsos.
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De esa manera, la persona que recibió el dinero termina reenviándolo y puede quedar como parte de la ruta del dinero robado. Aunque haya actuado de buena fe, podría enfrentar consecuencias legales por haber participado en el movimiento de fondos de origen ilícito.
Enrique Dutra, especialista en seguridad, explicó en Telenoche que ante una situación así no hay que actuar por apuro. “Hay que tener mucho cuidado con ese dinero, porque uno está formando parte de una estafa”, advirtió.
El especialista remarcó que nunca se debe transferir a una cuenta indicada por quien reclama el dinero. “Por más que nos contacten y nos pidan que transfiramos a otro CBU, nosotros tenemos que hacer que el dinero vuelva a la cuenta original porque estamos recibiendo dinero que no fue solicitado por nosotros”, señaló.
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Qué hacer si recibís una transferencia desconocida
Dutra recomendó comunicarse de inmediato con el banco o la billetera virtual para informar lo ocurrido y pedir que la operación sea revertida por los canales formales.
“Contactar inmediatamente a la entidad bancaria y pedir al banco que vuelva a hacer para atrás esa operación porque podemos quedar en el medio de un delito”, explicó.
También aconsejó guardar todas las pruebas posibles: capturas de pantalla de la transferencia, datos del CBU o alias, mensajes de WhatsApp, llamadas recibidas y cualquier información de la persona que hizo el reclamo.
“Recomiendo hacer capturas de pantalla, sobre todo de los CBU o datos que podamos tener de quién nos envía el dinero, de la persona que nos contacta por WhatsApp o vía telefónica, juntar todos esos elementos, hacer la denuncia correspondiente, y a su vez con esa denuncia pedir a la entidad bancaria que haga la operación inversa”, detalló.
Qué busca el estafador
El objetivo principal es cortar el rastro del dinero. “Lo que está buscando es transferir a una cuenta donde, cuando la Justicia haga la trazabilidad, aparezca una persona que no es el delincuente en sí mismo”, explicó Dutra.
Por eso, la recomendación central es clara: si aparece una transferencia inesperada, no devolverla por cuenta propia ni reenviarla a otro CBU. Primero hay que avisar al banco, reunir pruebas y hacer la denuncia.
